Según la Agencia de Recaudación y Control Aduanero, el nuevo régimen tiene como objetivo mejorar la transparencia.
Atención: ARCA controlará las transferencias que superen este monto.
El nuevo régimen de control fiscal impuesto por la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) establece límites actualizados para las transferencias, saldos y consumos que los bancos y billeteras virtuales deben reportar automáticamente. Estos límites se ajustan cada seis meses según la inflación.
Este ajuste surge de la actualización semestral automática basada en las variaciones del Índice de Precios al Consumidor (IPC) elaborado por el Instituto Nacional de Estadística y Censos (INDEC), de acuerdo a las modificaciones introducidas por la Resolución General 5512/2024.
El nuevo régimen tiene como objetivo mejorar la transparencia, prevenir maniobras irregulares y asegurar el cumplimiento tributario. Aunque no impacta directamente en los clientes, si se detectan inconsistencias, ARCA podrá iniciar fiscalizaciones para determinar el origen de los fondos.
A partir del 1 de enero de 2025, las billeteras virtuales y entidades bancarias deben informar al organismo fiscal cuando se superen los siguientes montos:
$600.000
$1.000.000
$2.000.000
En caso de superar los límites establecidos, ARCA podrá solicitar la siguiente documentación:
Este control responde al Decreto 953/2024, que marcó la creación de ARCA en reemplazo de la AFIP, y la Resolución General 5512/2024, que estableció las nuevas normativas para la supervisión del sistema financiero.