¿Cuáles son las condiciones del Banco Central para operar en dólares?

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¿Qué condiciones solicita el Banco Central?

Las condiciones para operar en dólares sin tener inconvenientes que estable la entidad son:

• Asociación previa de cuenta: podrá enviar o recibir transferencias en dólares aquellas cuentas que estén relacionadas con los canales oficiales del banco. Con esta decisión se busca reforzar el control y prevenir movimientos sospechosos;
• Antigüedad mínima de la cuenta receptora: las cuentas que reciben dólares tienen que tener, como mínimo, 180 días de antigüedad.
• Activación regular: las cuentas deben registrar algún tipo de movimiento (depósitos o extracciones) en los últimos 180 días.
• Límites y controles de transferencia: si se recibe más de una transferencia en dólares en el mismo mes, los bancos pueden retrasar la acreditación hasta que se confirme que no hay irregularidades. Es una decisión que busca evitar triangulación o lavado de dinero
• Cupo y origen de los fondos: está prohibir prestar el cupo de compra de dólares a terceros y recibir transferencias con orígenes dudosos. Cualquiera de las dos puede derivar en fuertes consecuencias, como la suspensión de la cuenta o la intervención del organismo regulador.

¿Quiénes no pueden tener una cuenta en dólares?

Si no se garantizan los puntos anteriores podrían ser sancionados con bloqueos o restricciones. Es decir, podrían ser desvinculadas de sus cuentas aquellos que tengan cuentas con menos de 180 días de antigüedad o que no registren actividad en los últimos seis meses.