Los bancos deben informar desde hoy al Gobierno el origen de los depósitos superiores a los 40 mil pesos, en el marco de una medida que apunta a cumplir con las exigencias del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) para la lucha contra el lavado de dinero.
El presidente de la Unidad de Información Financiera (UIF), José Sbatella, explicó que "con el Banco Central estamos adecuando la normativa con los plazos de información".
Por ese motivo, sostuvo que la nueva exigencia apunta a "diferenciar los clientes eventuales de los permanentes", es decir, enfocarse en "los depósitos desde 40 mil pesos de clientes eventuales".
En declaraciones a Radio 10, Sbatella señaló además que la mayor rigurosidad en los controles "es para el sistema de cuentas corrientes y cajas de ahorro y que no correspondan a clientes permanentes de los bancos, que son los que ya tienen un perfil identificado".
Desde hoy, los bancos deben requerir a sus clientes elementos de identificación, mayores a los habituales, para verificar que "no se encuentren incluidos en los listados de terroristas y/u organizaciones terroristas", de acuerdo con la decisión oficial.
En el caso de los clientes ocasionales, el banco pedirá elementos de identificación de la persona o la empresa y dos declaraciones juradas: una deberá indicar estado civil, profesión, oficio, industria o actividad principal, y la otra señalará "expresamente si reviste la calidad de Persona Expuesta Políticamente" (PEP).
Las "PEP" son personas que, por su función, revisten un control excepcional, como los jueces, políticos, sindicalistas o dirigentes empresarios.
Además, los bancos deberán tener esa información a disposición de la UIF en un sistema on-line.
Y deberán denunciar aquellos Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS), que son aquellas que involucren "montos inusualmente elevados, la complejidad y las modalidades no habituales de las operaciones" o aquellas que incorporen "paraísos fiscales" o países identificados como no cooperativos por el GAFI.
