La reciente reforma de la ley N° 25.246 de Prevención del Lavado de Activos incluye un apartado por el que el Gobierno ajustará la regulación de criptoactivos o criptomonedas, en principio a partir de la exigencia de que los operadores estén inscriptos en un registro habilitado por la CNV (Comisión Nacional de Valores).
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Avanza la regulación de criptomonedas en Argentina
La Comisión Nacional de Valores (CNV) creará un registro de proveedores. Qué tiene que ver el control de criptomonedas con la ley de Lavado de Activos.
Concretamente, la reforma otorga nuevas facultades para la CNV como organismo ejecutor. Entre ellas, habilitar el Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV), que centralizará información "adecuada, precisa y actualizada" sobre todas las personas humanas y jurídicas que revistan esa condición.
Además, el organismo ejercerá la supervisión, regulación, inspección, fiscalización y sanción de dichos proveedores. La sanción de la Ley y su promulgación se da en el marco de la Cuarta Ronda de Evaluación Mutua de Argentina de GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional) para desalentar maniobras de estafas y lavado que a veces están relacionados con activos cripto.
“Venimos trabajando desde que la posibilidad de que se sancione la ley se volvió cierta. Ahora que es realidad avanzaremos en la creación del registro de proveedores de activos virtuales en cumplimiento con recomendaciones de GAFI", señaló al respecto el presidente de la CNV, Roberto Silva.
Entre los jugadores del negocio la novedad fue recibida positivamente.
"Celebramos la aprobación por unanimidad de la reforma de la ley Antilavado que permitirá al país cumplir con estándares internacionales. Esperamos que las autoridades aprovechen esta oportunidad para no sólo crear un buen registro de proveedores de servicios virtuales en el marco de la CNV, sino también una regulación cripto completa, de clase mundial, que proteja a usuarios y promueva la innovación de nuestra industria y la inclusión financiera", expresó Bitso en un comunicado al conocerse la noticia.
Por qué el Gobierno apunta a las empresas cripto
Desde el directorio de la Comisión Nacional de Valores adelantaron que habrá un trabajo coordinado con la UIF (Unidad de Información Financiera), y otros entes autárquicos del Estado para la supervisión de los operadores de criptoactivos.
El objetivo declarado es "la implementación de la nueva normativa sea eficaz y transparente, genere nuevas oportunidades en el combate contra el crimen organizado, propicie la efectividad del sistema preventivo y represivo, promueva el cumplimiento de las obligaciones ALA/CFT por parte del sector privado e impulse la adaptación a nuevas tecnologías”.
La reforma de la ley 25.246 de prevención de lavado de activos incluye cambios en el Código Penal, en la UIF y también la creación de un Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV). De ese modo, todas las empresas que operen con criptomonedas en la Argentina deberán inscribirse en ese registro y someterse a la “supervisión, regulación, inspección, fiscalización y sanción” del Gobierno a través de la Comisión Nacional de Valores (CNV).
La premura en aprobar el proyecto obedece a que hasta el 26 de marzo se encuentra en Buenos Aires una misión del Grupo Acción Financiera Internacional (GAFI), el organismo global dedicado a la prevención del lavado de dinero.
El Gobierno debía cumplir con una exigencia específica del GAFI en cuanto a registrar a las empresas cripto. De no hacerlo, podría ingresar a la indeseable “lista gris” del GAFI, integrada por países vulnerables a esa clase de delitos.
Antes del 26 de marzo, la norma sancionada debe estar en efectiva vigencia. Por tanto, se espera que el presidente Javier Milei la promulgue a la mayor brevedad, porque para cumplir con el GAFI debe entrar en vigencia antes. Una vez promulgada, la CNV dictará su reglamentación, en su carácter de autoridad de aplicación de ese registro (Ámbito).