El presidente de la Unidad de Información Financiera (UIF) del Ministerio de Derechos Humanos, Mariano Federici, anticipó hoy que en abril próximo se lanzará un proceso de reforma del marco regulatorio en materia de lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.
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Se vienen nuevas normas antilavado
El presidente de la Unidad de Información Financiera, Mariano Federici, habló de lo que viene.
La prioridad será empezar por la primera Evaluación Nacional de Riesgos, para lo cual se convocará a los actores públicos y privados", dijo Federici al hablar en el Sexto Congreso Sudamericano sobre Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, inaugurado hoy en Buenos Aires.
El funcionario confió en que de ese modo se logre un consenso que permita comprometernos con la liquidación de esos riesgos.
Según Federici, la regulación hoy, en la gran mayoría de los sectores, ofrece una carga excesiva innecesaria de regulaciones, que poco conducen realmente a lograr un entendimiento de los riesgos de lavado y mantener un control sobre el sistema.
El sistema actual, indicó, genera una salida de negocios del sistema hacia canales informales, que lo único que hacen es favorecer conductos para el movimiento de flujos subterráneos de origen ilícito.
El titular de la UIF dijo que se debe flexibilizar y racionalizar la normativa, para lograr una mayor inclusión al sistema económico financiero y una mayor formalidad.
Para eso se buscará evitar la apertura de sumarios y aplicación de sanciones por meros incumplimientos formales, que pudieron haberse corregido con diálogo, con colaboración o eventualmente con alguna norma correctiva que no implique llegar a esa medida de tono represivo que es la que implica la multa.
Por supuesto, prometió Federici, donde haya evidencia de claro incumplimiento se aplicará la fuerza de la ley, pero se pretende evitar la sanción por la sanción misma, que sólo provocó distorsiones en el funcionamiento del sistema, y generó una reacción defensiva de los sujetos obligados a informar.
No se trata de aplicar un enfoque represivo para el fortalecimiento del sistema, sino de un enfoque preventivo, con un mayor grado de colaboración, añadió.
Federici (foto) anticipó que se pondrá el énfasis en la importancia de la relación colaborativa entre la UIF y los sujetos obligados, que son las principales fuentes de información.
Esos reportes -agregó- deben ser de buena calidad, no de cantidad, no reportes basura que sólo contribuyen a coagular el sistema y benefician el crecimiento del crimen organizado, que se oculta en ese enorme cúmulo de información innecesaria.
Federici recordó que rigen nuevos estándares desde 2012, con las 40 nuevas recomendaciones del GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional), que implican un reconocimiento de que los estándares previos no lograron los resultados esperados.
De allí -explicó- la necesidad de recalibrar el sistema, aplicando un enfoque basado en riesgos, que contemple las particularidades propias en función de las amenazas a las que cada sistema se encuentra expuesto.
Federici sostuvo que se hará énfasis en la efectividad, "modificando la metodología de evaluación y separando lo que es el cumplimiento técnico de la formalidades, de la evaluación de los resultados.
Al respecto, el titular de la UIF reconoció que se aprobó una enorme cantidad de leyes en los últimos años y una mayor cantidad aún de resoluciones, más de 70 desde 2013, que imponen obligaciones a los sujetos obligados.
Pero lo que está fallando son los resultados, la cantidad de condenas, y más preocupante aún, la cantidad de decomisos y de sanciones efectivamente cobradas revela un bajo nivel de efectividad, evaluó.
Federici consideró que en esta materia estamos peor aún que mucho países en la región, porque no hemos llevado a cabo aún la Evaluación Nacional de Riesgos, como sí lo hicieron Bolivia, Chile, Brasil, Paraguay, Perú y Uruguay. Fuente: Télam